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ロボアドバイザーを使って投資を始めたものの、「分散投資なのに資産が一斉に下がった」という経験はありませんか。実は、どんなに優秀な分散投資でも、市場の特定の局面では同時下落を避けられません。 分散投資は「卵を一つのカゴに盛るな」という格言通...

長期投資で資産形成を続けてきた方にとって、いよいよ取り崩しのタイミングが近づくと新たな心配事が浮上します。それが「順序リスク」という、積立時には気にしなくてよかったリスクです。 ロボアドバイザーで順調に資産を増やしてきたのに、取り崩し開始...

「NISAで投資すれば絶対に損しない」そんな風に思っていませんか？実は、これは大きな勘違いなんです。 NISA（少額投資非課税制度）は確かに魅力的な制度です。運用益や配当金が非課税になるメリットは計り知れません。しかし、「非課税＝安全」ではないの...

ロボアドバイザーへの投資に興味を持っている方は増えています。実際のところ、「利回り」や「運用実績」はどんな基準を持って判断すれば安心なのでしょうか。見た目の数字やサービスごとの違いは意外とわかりづらいものです。失敗したくない。でも難しい...

ロボアドを始める時、多くの人が「どのくらい儲かるの？」と気になりますよね。でも、公表されている利回りの数字だけを見て判断するのは危険です。 手数料を差し引いた後の実際の手取り額こそが、本当に重要な数字。年率○％という数字の裏に隠れた手数料...

ロボアドバイザー選びで気になるポイントはいろいろ。でも、“効率”という言葉ほど奥深いものはありません。なんとなく「成果が出そう」「手軽そう」で選ぶ方もいれば、自分なりに数値や指標を駆使して吟味する方もいます。 この記事では、リスクの調整とパ...

ロボアドバイザーで投資を始めたいけれど、一括投資と積立投資のどちらが良いのか迷っている方も多いのではないでしょうか。特に投資初心者にとって、タイミングを見計らった一括投資はハードルが高く感じられるものです。 そこで注目したいのが「ドルコス...

ロボアドバイザーの運用成績を見るとき、多くの人が見落としがちなポイントがあります。それは「税引き後リターン」です。 運用画面に表示される数字は、税金を差し引く前の成績であることがほとんど。実際に手元に残るお金を知るには、税引き後の数字を確...

ロボアドバイザーで投資を始めてみたものの、「あれ？思ったより利回りが低いかも」と感じたことはありませんか？実は、多くの投資家が気づいていないのが、ロボアドの運用成績とベンチマーク指数との微妙な差です。 この差は「乖離」と呼ばれ、完全に避け...

投資について、難しいと感じている方は多いかもしれません。実はそんな方のために生まれたのがロボアドバイザー。資産運用の面倒な部分を自動で調整してくれるため、忙しい方や初心者にも人気です。この記事では、「自動リバランス」が実際にどんな働きを...